Wiele osób słyszało, a nawet miało styczność z doradztwem finansowym. W naszym kraju dziedzina ta nie jest jeszcze tak popularna, jak w państwach zachodnich, gdzie z takich usług korzysta co druga osoba.W Polsce doradztwo finansowe kojarzone było głównie ze sprzedażą produktów finansowych, inwestycyjnych oraz ubezpieczeniowych. Właśnie od tego zaczynała ta branża, ale w obecnych czasach specjaliści od finansów oferują znacznie lepszy poziom usług i profesjonalnego doradztwa w zakresie kredytów, inwestowania czy ubezpieczeń.
Doradztwo finansowe to jedna z gałęzi branży usług finansowych, ale aktualnie nie polega już tylko na samej sprzedaży bezpośredniej, ale bardziej na doradztwie i fachowej pomocy. Doradcą finansowym może zostać każdy, ponieważ wystarczy tylko założyć własną firmę oraz podpisać umowę z bankiem na sprzedaż różnych produktów.Żeby jednak być profesjonalnym doradcą finansowym, należy przede wszystkim ukończyć studia w tym kierunku, przejść odpowiednie szkolenia oraz mieć duże doświadczenie w zarządzaniu pieniędzmi. W ten sposób można będzie najlepiej doradzić swoim klientom, aby mogli oni zainwestować swoje pieniądze z zyskiem albo znaleźć dla nich korzystny kredyt lub ubezpieczenie.Doradca finansowy powinien także charakteryzować się empatią, inteligencją emocjonalną oraz z uwagą wysłuchiwać potrzeb i oczekiwań swoich klientów. Pozwoli to wybrać idealnie dopasowaną ofertę do możliwości zarobkowych klienta oraz nawiązanie wieloletniej współpracy.Firmy zajmujące się doradztwem finansowym pomogą:
Wiele osób może się zdziwić, ale doradca finansowy nie bierze za swoje usługi żadnego wynagrodzenia. Otrzymuje on prowizję od banku za sprzedaż konkretnego produktu.Dlatego właśnie warto korzystać z takich usług, ponieważ nic nie musimy inwestować i możemy całkowicie bezpłatnie zapytać o najkorzystniejszy kredyt, inwestycję czy ubezpieczenie.Zarobki doradców finansowych uzależnione są od wielu czynników. Przede wszystkim liczy się prowizja od kwoty sprzedanego produktu i nie ma tutaj z góry jednej określonej stawki. Dlatego tacy specjaliści zarabiają od kilkuset złotych do nawet kilkunastu tysięcy.Największe plusy doradztwa finansowego to:
Wybierając odpowiedniego doradcę finansowego, warto sprawdzić jego doświadczenie oraz staż na rynku. Można także sprawdzić opinie byłych klientów, którzy już korzystali z takich usług i są zadowoleni.Pośrednictwo finansowe pozwala zaoszczędzać czas, ale także szybko znaleźć najlepszą dopasowaną do możliwości zarobkowych ofertę kredytową. W takim miejscu będziemy mogli także podjąć poważną decyzję na temat powierzenia swoich oszczędności w celach inwestycyjnych.
